Ken uw klant of KYC is een proces waarbij de identiteit van klanten door bedrijven wordt geïdentificeerd en geverifieerd. Elke respectabele cryptocurrency-exchanges of app, zal je om KYC vragen bij de aanmaak van je account.
De term wordt vaak gebruikt om te verwijzen naar de antiwitwasregelgeving van de overheid bij bank-, financiële en beursactiviteiten.
KYC omvat meestal vier kernelementen:
- acceptatiebeleid
- identificatieprocedures
- transactiemonitoring
- risicobeheer
Veel voorkomende documenten opgevraagd tijden een KYC-procedure:
- Foto’s al dan niet met datumvermelding
- Foto’s van de voor- en achterkant van een ID of paspoort
- Proof of residence, een bewijs van uw adres door een foto van een nutsfactuur (gas, elektriciteit, internet…)
- Film en/of stemopname via de website van de exchange
- …
De groeiende bezorgdheid over het gebruik van cryptocurrency voor het witwassen van geld bracht autoriteiten ertoe om KYC toe te passen op de cryptocurrencymarkt en -diensten. De betere cryto-exchanges en platformen hebben KYC. Anderen zullen cryptocurrency KYC moeten adopteren en vereisen dat klanten de verificatieprocedure doorlopen om binnen hun platform te kunnen werken.
KYC heeft zo zijn voordelen omdat het kan helpen bij het bestrijden van de financiering van terrorisme en het witwassen van geld.
